내부통제규정

                                내부통제규정2012.03.02. 제정 준법지원부(T. 8594)
2012.04.27. 일부개정 준법지원부(T. 8594)
2017.02.01. 일부개정 준법지원부(T. 8596)
2018.05.16. 일부개정 준법지원부(T. 8596)
제1장 총칙제1조 (목적) 이 규정은 농협금융지주회사 및 그 자회사등(이하 "금융지주회사등"이라 한다)의 임직원이 직무를 수행함에 있어 준수하여야 할 기준과 절차에 관한 사항을 정함으로써 금융소비자 보호와 금융지주회사등의 경영 건전성 제고를 목적으로 한다

제2조 (용어 정의) 이 규정에서 사용하고 있는 용어의 정의는 다음 각 호와 같다. 다만, 이 규정에서 정의하지 아니한 용어는 「금융회사의 지배구조에 관한 법률(이하"지배구조법"이라 한다)」,「금융지주회사법」, 각 법률의 시행령 및 감독규정 등에서 정하는 바에 따른다.(2016.10.14. 개정)
1. "그룹 내부통제기준"이란 법령을 준수하고 경영을 건전하게 하며, 주주 및 이해관계자 등을 보호하기 위하여 금융지주회사등의 임직원이 직무를 수행함에 있어서 준수해야 할 기준 및 절차를 말한다.(2016.10.14. 개정)
2. "그룹 내부통제"란 금융지주회사등의 임직원으로 하여금 직무를 수행함에 있어서 내부통제기준을 준수하게 하고 그 준수 여부를 지속적으로 지도·감독하는 것을 말한다.
3. "그룹 내부통제체제"란 내부통제 관련 조직, 규정 등 금융지주회사등의 임직원이 내부통제기준을 준수하도록 하기 위한 체제를 말한다.4. "준법감시인"이란 임직원의 내부통제기준 준수 여부를 점검하고, 내부통제기준에 위반하는 경우 이를 조사하는 등 내부통제 관련 업무를 총괄하는 사람을 말한다.((2016.10.14. 개정)

제3조 (적용범위) ① 이 규정은 금융지주회사등의 임직원 모두에게 적용되며, 그룹 내부통제에 관한 사항으로서 관련법규에서 따로 정함이 없는 경우에는 이 규정이 우선적으로 적용된다.
② 금융지주회사등의 내규(정관을 제외한다)는 이 규정의 내용과 부합되도록 하여야 하며, 이 규정과 상충되는 경우에는 이 규정을 우선하여 적용한다.

제4조 (제·개정) 이 규정을 제·개정하고자 할 때에는 농협금융지주회사(이하 "지주회사"라 한다) 이사회의 결의를 거쳐야 한다. 그러나 법령 및 내규의 개정에 따른 단순한 용어변경, 자구 수정 등의 경우에는 준법감시인이 변경할 수 있다.
제2장 업무분장 및 조직구조제5조 (업무분장 및 조직구조) ① 금융지주회사등의 업무분장과 조직구조는 임직원의 역할과 책임을 명확히 하고, 업무의 효율성 및 직무간 상호 견제와 균형이 이루어지도록 설계되어야 한다.
② 금융지주회사등의 직제에 관한 규정 등 관련 규정을 제·개정하는 경우 제1항의 원칙이 충실히 반영되도록 하여야 한다.
③ 금융지주회사는 자회사등의 조직구조의 적정성을 점검하고 점검결과 자회사등의 조직구조가 제1항의 원칙에 부합되지 않는다고 판단되는 경우에는 자회사등에 대하여 조직구조를 개선할 것을 권고할 수 있다.
④ 지주회사는 금융지주회사법 제15조 및 동법 시행령 제11조에서 허용된 범위 내에서 자회사의 경영관리업무 및 그에 부수하는 업무(이하 "자회사경영관리업무등"이라 한다)를 영위하여야 하며, 자회사경영관리업무등의 수행과 관련된 내부기준을 정하여야 한다.(2012.04.27. 신설)
⑤지주회사와 그 자회사등은 자회사경영관리업무등의 효율적 수행을 위한 지휘․보고체계를 구축하여야 한다.(2012.04.27. 신설)
⑥ 지주회사는 자회사경영관리업무등을 영위함에 있어 자회사등에 대한 조언․ 시정권고 및 자료제출요구 권한 등을 보유하고 자회사등은 이에 성실히 응하여야 한다.(2012.04.27. 신설)
⑦ 지주회사의 임직원은 자회사경영관리업무등을 수행하는 과정에서 자회사등의 경영건전성을 훼손하거나 자회사등으로 하여금 금융관련법령 등을 위반하게 하는 경우 이에 대한 책임을 부담한다.(2012.04.27. 신설)
⑧ 지주회사는 자회사경영관리업무등을 수행함에 있어 자회사등의 협조 또는 이해조정이 필요한 사안 등에 대해서는 사전에 해당 자회사등로부터 의견을 청취하는 등 내부의 의사소통을 원활하게 해야 한다.(2012.04.27. 신설)

제6조 (내부통제에 관한 이사회 등의 역할 구분) ① 지주회사의 이사회는 금융지주회사등을 통할하는 내부통제체제의 구축 및 운영에 관한 기준을 정하고, 자회사등의 이사회는 이를 토대로 각 회사별 내부통제체제의 구축 및 운영에 관한 기준을 정한다.
② 금융지주회사등의 대표이사는 내부통제체제의 구축 및 운영에 필요한 제반사항을 수행․지원하고 적절한 내부통제정책을 수립한다.
③ 금융지주회사등의 준법감시인은 각 회사별 내부통제업무 및 내부통제체제의 운영실태를 점검하고 점검결과 문제점 또는 미비사항이 발견된 경우 이의 개선을 요구할 수 있다.
④ 지주회사의 준법감시인(이하 "그룹 준법감시인"이라 한다)은 금융지주회사등의 내부통제체제를 총괄한다. 이 경우 자회사등의 준법감시인이 그룹 준법감시인에게 정기적으로 보고하게 하는 등 지주회사와 자회사등 사이에 준법감시업무 관련 지휘․보고체계를 갖추어야 한다.
⑤ 금융지주회사등의 임직원은 직무를 수행함에 있어 자신의 역할을 이해하고 관련법규, 내규 및 윤리강령 등을 충실히 이행하여야 한다.
⑥ 금융지주회사등의 대표이사는 매년 1회 이상 정기적으로 내부통제 체계·운영에 대한 실태를 점검하고 그 결과를 이사회에 보고 하여야 한다. 다만, 대표이사는 내부통제 체계·운영에 대한 실태점검 및 이사회 보고 업무를 준법감시인에게 위임할 수 있다. (2016.10.14. 신설)

제7조 (내부통제위원회) ① 지주회사는 내부통제 관련 주요사항을 협의하기 위하여 내부통제위원회를 매반기별 1회 이상 개최하여야 한다.(2016.10.14. 신설)
② 위원회 위원장은 대표이사로 하고, 부사장, 사업전략부문장, 리스크관리부문장, 디지털금융부문장, 준법감시인을 위원으로 한다.(2018.05.16. 개정)
③ 내부통제 위원회는 다음 각 호의 역할을 수행한다.(2016.10.14. 신설)
1. 내부통제 점검결과의 공유 및 임직원 평가 반영 등 개선방안 검토(2016.10.14. 신설)
2. 금융사고 등 내부통제 취약부분에 대한 점검 및 대응방안 마련(2016.10.14. 신설)
3. 내부통제 관련 주요 사항 협의(2016.10.14. 신설)
4. 임직원의 윤리의식ㆍ준법의식 제고 노력 (2016.10.14. 신설)
5. 그 밖에 위원장이 필요하다고 인정하는 사항 등(2016.10.14. 신설)
④ 내부통제 위원회는 회의결과를 의사록으로 작성하여 보관하여야 한다.(2016.10.14. 신설)

제3장 삭제 (2016.10.14.)제7조 삭제 (2016.10.14.)제8조 삭제 (2016.10.14.)제4장 업무수행시 준수절차제9조 (업무수행시 준수절차) ① 금융지주회사등의 임직원은 업무수행 시 관련 법규를 준수하여 공정한 금융질서가 확립될 수 있도록 솔선수범하고, 금융지주회사등의 비전과 목표, 경영전략을 달성하기 위하여 금융지주회사등의 구성원으로서 주어진 역할과 책임을 충실히 수행하여야 한다.
② 금융지주회사등은 그 임직원이 제1항에 따른 역할과 책임을 충실히 수행할 수 있도록 업무 수행의 구체적인 절차와 방법, 준수해야 할 기준, 유의사항 등을 각 회사 내규 등에 정하고 동 내규 등의 내용이 금융지주회사등의 임직원에게 효과적으로 전달되도록 하여야 한다.
③ 금융지주회사등은 금지사항 및 의무사항을 정한 법규의 취지를 임직원이 이해하는데 필요한 교육과정을 수립하고 정기적·비정기적으로 필요한 교육을 실시하여야 한다.
④ 지주회사는 금융지주회사등의 임직원이 제2항에서 정한 내규 등에 따라 제1항에 따른 역할과 책임을 충실히 수행하는지 여부를 점검할 수 있고 점검 결과에 따라 필요한 조치를 취할 수 있다.
제5장 정보전달제10조 (전달체계) ① 금융지주회사등은 소속 회사들 사이 및 임직원 상호간의 원활한 의사소통으로 금융지주회사등의 비전과 전략 및 핵심가치 등이 효율적으로 전달·공유되도록 하는 정보 및 의사 전달체계를 갖추어야 한다.(2012.04.27. 개정)
② 제1항에 따른 정보 및 의사 전달체계에는 금융지주회사등의 재무 및 경영정보가 관련 법규를 위반하지 않는 범위 내에서 모든 조직 및 임직원에게 신속하고 정확하게 전달될 수 있도록 설계되어야 한다.
③ 금융지주회사등은 전자형태의 정보시스템을 이용하여 제1항에 따른 정보 및 의사 전달체계를 구축한 경우에는 철저한 보안시스템의 구축과 적절한 비상대책을 수립하여야 한다.
④ 지주회사는 제1항 및 제3항에 따른 정보 및 의사 전달체계의 구축 및 활성화를 위하여 필요한 경우 미비점의 개선 등 적절한 조치를 취할 수 있다.

제10조의2 (전달방법) ① 지주회사와 자회사등 사이에 자회사경영관리업무등과 관련된 사항에 대한 정보 및 의사 전달은 효율적이고 책임있는 방법으로 하여야 한다.(2012.04.27. 신설)
② 지주회사는 자회사경영관리업무등을 수행하면서 자회사등의 주요 경영의사결정과 관련된 사항에 대하여 의사를 전달하는 경우 이는 공식문서(당해 금융지주회사등에서 공식적인 문서로 인정되는 전자문서를 포함한다)로 하여야 한다.(2012.04.27. 신설)
③ 지주회사는 제2항에 따라 공식문서로 의사를 전달해야 하는 사항의 구체적 내용을 관련 내규에 정하여야 한다.(2012.04.27. 신설)
제6장 법규 및 내부통제기준 준수 확인 및 처리제11조 (법규 및 내부통제기준 준수여부 확인) ① 금융지주회사등의 준법감시인은 중대한 법규위반사항을 사전에 방지하고 내부통제 관련제도의 운영상 나타난 취약점을 조기에 식별하기 위해 업무의 중요도 및 위험도를 감안하여 법규 및 내부통제기준의 준수여부에 대한 점검범위 및 점검주기 등을 설정하고 이에 따라 법규 및 내부통제기준의 준수여부를 점검한다.(2016.10.14. 개정)
② 자회사등의 준법감시인은 제1항에 따른 점검결과를 그룹 준법감시인에게 보고하여야 한다.
③ 그룹 준법감시인은 제2항에 따라 보고받은 내용을 검토한 결과 필요하다고 인정하는 경우 자회사등에 대하여 직접 또는 내부감사부서 등을 통하여 확인할 수 있다.
④ 자회사등의 지점장(영업부문의 장을 포함한다.)은 소관 영업에 대한 내부통제업무의 적정성을 정기적으로 점검하여 그 결과를 대표이사에 보고하고, 법규위반 행위가 발생한 경우 재발방지대책을 마련하여 시행하여야 한다. 다만, 대표이사는 지점장의 점검결과를 보고받는 업무를 준법감시인에게 위임할 수 있다.(2016.10.14. 신설)
⑤ 영업점 자체점검의 방법·확인사항·실시 주기 등에 대한 사항은 자회사등의 내부통제기준에 따른다.(2016.10.14. 신설)

제12조 (법규 및 내부통제기준 위반 시 처리) ① 자회사등의 준법감시인은 법규, 이 규정 및 각 회사의 내부통제기준 위반사실을 발견한 경우 지체없이 그룹 준법감시인에게 보고하여야 한다.(2016.10.14. 개정)
② 그룹 준법감시인은 제1항에 따라 보고받은 사항과 금융지주회사 임직원의 법규 및 내부통제기준 위반사항을 발견한 경우 이를 조사하여 필요하다고 판단시 감사위원회에 보고할 수 있다.(2016.10.14. 개정)
③ 그룹 준법감시인은 제1항 및 제2항에 따른 확인·조사결과, 내부통제체제의 개선이 필요하다고 판단하는 경우 자회사등 또는 관련부서로 하여금 미비점을 개선하도록 요구할 수 있고, 자회사등 및 관련부서는 이를 충실히 이행하여야 한다.
④ 법규 및 내부통제기준을 위반한 임직원의 처리에 관하여는 금융지주회사등의 관련 내규에서 정하는 바에 따른다.(2016.10.14. 개정)

제13조 (사전협의 등) ① 금융지주회사등의 임직원은 업무수행 중 내부통제기준의 위반여부에 대한 판단이 필요한 경우 해당 회사 준법감시인과 사전에 협의하여야 한다. 이 경우 사전협의 대상 및 절차에 관한 세부사항은 금융지주회사등의 관련 내규에서 정하는 바에 따른다.
② 자회사등의 준법감시인은 제1항에 따른 사전협의 사항 중 그룹 준법감시인의 의견이 필요한 경우 사전협의를 요청할 수 있다.
③ 금융지주회사등은 영업과정에서 발생하는 각종 법규관련 의문사항에 대하여 임직원이 상시에 적절한 지원 및 자문을 받을 수 있는 절차를 마련하여야 한다.
제7장 윤리규범 등제14조 (윤리경영) 금융지주회사등은 임직원의 윤리의식을 고양시키기 위하여 윤리규범을 제정하고 임직원이 윤리규범을 준수하도록 노력하여야 한다.

제15조 (선관주의의무) 금융지주회사등의 임직원은 업무를 수행함에 있어 고객, 주주 및 회사의 재산을 보호하기 위하여 선량한 관리자의 의무를 다하여야 한다.

제16조 (법규위반사실 은폐금지) 금융지주회사등의 임직원은 본인 또는 다른 직원의 업무수행과 관련하여 법규 위반 사실을 인지한 경우에는 이를 은폐하여서는 아니된다.

제17조 (금융거래 비밀보장 등) ① 금융지주회사등의 임직원은 관련 법규에서 정하는 경우를 제외하고는 고객의 서면상의 요구나 동의를 받지 아니하고 금융거래의 내용에 대한 정보 또는 자료를 타인에게 누설하거나 제공하여서는 아니된다.
② 금융지주회사등의 임직원은 금융소비자의 신용정보가 정확하고 최신상태가 유지되도록 적절히 관리하여야 하며, 관련 법규 등에서 정하는 바에 의하지 아니하고는 이를 누설하거나 부당하게 이용하여서는 아니된다.

제18조 (비밀유지 등 의무) ① 금융지주회사등은 각 회사의 고유 정보 및 고객과 관련하여 비밀을 요하는 정보(이하 "비밀정보"라 한다)를 관련 법규와 이 규정 및 금융지주회사등의 내규에 따라 보호하여야 한다.
② 비밀정보는 그 기록 형태(메모, 서류, 전자화일 등) 및 기록 유무 등을 불문하며, 임직원은 자기 업무와 관련이 없는 비밀정보의 제공 또는 열람을 다른 임직원에게 요구하여서는 아니된다. ③ 비밀정보를 관리, 사용하는 임직원은 그 업무수행에 있어 내·외부로부터 부당한 정보 제공 또는 열람을 요구 받은 경우 이를 거절하여야 하며, 비밀정보에 대하여는 이를 일반정보와 구별하여 엄격하게 관리하여야 한다.
제8장 불공정행위의 방지제19조 (불공정행위의 방지) ① 금융지주회사등의 임직원은 업무상 알게 된 공개되지 아니한 정보 또는 자료(다른 임직원으로부터 제공받은 정보 또는 자료를 포함한다)를 이용하여 금융투자상품(「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제3조에 따른 금융투자상품을 말한다. 이하 같다)의 매매 또는 거래를 하거나 다른 사람에게 이를 이용하게 하여서는 아니된다.
② 임직원의 불공정행위 방지를 위한 금융투자상품 거래내역의 보고 등의 절차나 기준은 금융지주회사등의 관련 내규에서 정한 바에 따른다.
③ 제2항에 따른 관련 내규에서는 다음 각 호의 사항을 포함하여야 한다.
1. 자회사등의 준법감시인의 그룹 준법감시인에 대한 보고에 관한 사항
2. 금융지주회사등의 준법감시인이 해당 회사 임직원의 불공정행위와 관련하여 필요한 조치를 할 수 있는 권한에 관한 사항
④ 금융지주회사등의 임직원은 업무와 관련하여 관련 법규에서 정한 경우를 제외하고는 고객의 자금 사용을 제한하는 행위, 예금 등의 구속 행위 및 고객의 권익을 부당하게 침해하는 행위 등 건전한 금융거래질서를 문란하게 할 우려가 있는 행위를 하여서는 아니된다.
⑤ 금융지주회사등의 임직원은 고객 및 이해관계가 있는 자와의 각종 거래와 관련하여 그 우월적 지위를 남용하거나 허위․과장된 표시 및 광고 등에 의한 불건전 영업행위를 하여서는 아니된다.

제19조의2 (광고시 준수사항) 금융지주회사등은 소비자를 속이거나 소비자로 하여금 잘못 알게 할 우려가 있는 광고 행위로서 공정한 거래질서를 해칠 우려가 있는 다음 각 호의 행위를 하여서는 아니 된다.(2016.10.14. 신설)
1. 거짓·과장의 광고 : 사실과 다르게 광고하거나 사실을 지나치게 부풀려 광고하는 것(2016.10.14. 신설)
2. 기만적인 광고 : 사실을 은폐하거나 축소하는 등의 방법으로 광고하는 것(2016.10.14. 신설)
3. 부당하게 비교하는 광고 : 비교 대상 및 기준을 분명하게 밝히지 아니하거나 객관적인 근거 없이 자기 또는 자기의 상품이나 용역을 다른 사업자등의 상품이나 용역과 비교하여 우량 또는 유리하다고 광고하는 것(2016.10.14. 신설)
4. 비방적인 광고 : 다른 사업자등 또는 다른 사업자등의 상품이나 용역에 관하여 객관적인 근거가 없는 내용으로 광고하여 비방하거나 불리한 사실만을 광고하여 비방하는 것(2016.10.14. 신설)
제9장 이해상충방지제20조 (이해상충의 파악·평가·관리) ① 자회사등은 이해상충 발생 우려가 있는 업무를 담당하는 임직원이 고객과 자회사등 사이 또는 고객과 고객 사이 이해상충의 관계를 파악할 수 있도록 교육을 실시하거나 지침을 제공하여야 한다.(2016.10.14. 개정)
② 자회사등의 임직원은 수행하고 있는 업무가 고객과 자회사등 사이 또는 고객과 고객 사이 이해상충의 관계가 있는지를 평가하여야 한다. 이 경우 고객보호를 최우선으로 감안하여야 한다.(2016.10.14. 개정)
③ 자회사등의 임직원은 제2항에 평가 결과에 따라 이해상충 유무를 고지하거나 이해상충 가능성을 최대한 낮출 수 있는 조치를 취한 후 업무를 수행하여야 하며, 이해상충이 발생할 가능성을 낮추는 것이 곤란하다고 판단되는 경우에는 이러한 사실을 고객에게 통지하고 해당 업무를 계속하여서는 안된다.(2016.10.14. 개정)
④ 자회사등의 임직원은 제3항에 따른 조치나 통지를 하고자 하는 경우 소속 회사의 준법감시인과 협의하여야 한다. 다만, 업무처리절차상 신속하게 조치를 취해야 하는 경우에는 필요한 조치를 취한 후 그 조치사실을 준법감시인에게 통보할 수 있다.(2016.10.14. 개정)
⑤ 자회사등은 고객과의 이해상충, 투자자의 고충사항 및 직원과의 분쟁을 신속하게 처리하기 위하여 적절한 절차를 마련하여야 한다.(2016.10.14. 신설)
⑥ 금융투자업자인 자회사등이 집합투자업을 겸영하는 경우에는 발생 가능한 이해상충방지를 위해 적정한 수준의 정보교류차단 장치 등을 마련하여야 한다.(2016.10.14. 신설)

제21조 (임직원 겸직 및 업무위탁에 대한 평가·관리) ① 금융지주회사등 사이에 임직원 겸직 또는 업무위탁을 하고자 하는 경우 임직원 겸직 및 업무위탁 관련부서(지주회사 및 관련 자회사등의 소관부서를 말한다)는 그 내용이 다음 각 호(업무위탁의 경우 제1호 내지 제4호)의 어느 하나에 해당하지 않도록 사전에 평가하여야 한다.(2016.10.14. 개정)
1. 금융기관의 경영 건전성을 저해하는 경우
2. 고객과의 이해상충을 초래하는 경우
3. 금융시장의 안정성을 저해하는 경우
4. 금융거래질서를 문란하게 하는 경우
5. 임직원 겸직 운용기준 및 지배구조법 제24조제1항에 따른 내부통제기준에 위배되지 아니할 것 (2016.10.14. 신설)
② 임직원 겸직 또는 업무위탁을 하고자 하는 경우 해당 금융지주회사등은 임직원 겸직 또는 업무위탁 관련 법규의 준수를 위하여 운용기준 등을 마련·운영하여야 한다.
③ 자회사등은 제1항 및 제2항에 따른 평가 및 운영현황을 지주회사의 소관부서에 보고하여야 하며 소관부서는 이를 적절히 관리하여야 한다.
④ 그룹 준법감시인은 제1항부터 제3항까지에 따른 평가, 운영 및 관리가 적정하지 않다고 판단되는 경우 자회사등 또는 소관부서에 대하여 미비점의 개선을 요구할 수 있다.

제22조 (영업점 등 시설의 공동사용시 준수사항) ① 금융지주회사등이 사무공간, 영업점, 전산시스템 등의 시설을 공동으로 사용하는 경우에는 고객을 보호하고 금융지주회사등 사이의 이해상충을 방지할 수 있는 장치나 대책을 마련하여야 한다.
② 그룹 준법감시인은 제1항에 따른 장치나 대책의 적정성에 대하여 점검할 수 있고, 점검결과 고객 보호 및 금융지주회사등간 이해상충 방지가 미흡하다고 판단하는 경우 자회사등에 대하여 장치나 대책의 개선을 요구할 수 있다.

제23조 (고객정보의 공유) ① 금융지주회사등은 「금융지주회사법」제48조의2에 따른 고객정보의 제공 등 법규에 따라 허용된 경우 외에는 금융지주회사등 사이에 고객정보를 제공하거나 외부로 유출하여서는 안된다.
② 금융지주회사등은 고객정보 공유의 체계적이고 엄격한 관리 및 효율적인 이용을 위하여 관련법규 등에서 정하는 바에 따라 업무처리기준을 제정하고, 보안대책을 마련하거나 보안시스템을 구축하여 공유 정보가 누설되지 않도록 하여야 한다.
③ 자회사등은 정기적으로 고객정보의 공유현황을 지주회사에 보고하여야 한다.
④ 지주회사는 자회사등의 고객정보 공유와 관련하여 정보제공 목적 외의 사용여부, 보안대책 또는 보안시스템의 적정성 및 정보공유 관련 민원처리의 적정성 등을 점검하고 미비사항이 있는 경우 이의 개선을 요구할 수 있다.
제10장 그룹 준법감시인제24조 (임면) ① 그룹 준법감시인은 금융관련법률 및 금융회사의 실무에 대한 지식과 경험을 갖춘 자로서 관련 법규상의 자격기준을 충족하는 자 중에서 대표이사의 추천을 받아 이사회의 결의로 선임하며, 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 경우에 한하여 이사 총수의 3분의 2 이상의 찬성으로 해임할 수 있다.(2016.10.14. 개정)
1. 내규상 면직사유에 해당하는 경우
2. 기타 준법감시인으로서의 신분을 유지하기에 부적합하다고 판단되는 경우
② 그룹 준법감시인은 재임 중 「지배구조법」제26조제1항제1호의 요건을 충족하지 못하게 된 경우에는 그 직을 잃는다.(2016.10.14. 개정)
③ 지주회사는 그룹 준법감시인의 사임, 해임 등의 사유로 직무를 수행할 수 없는 경우 내부통제업무의 연속성을 위하여 특별한 사유가 없는 한 차기 이사회 개최일까지 그룹 준법감시인을 선임하여야 한다.
④ 그룹 준법감시인 임면시 관련 법령에서 정하는 바에 따라 금융감독원장에게 보고하여야 한다.(2016.10.14. 신설)

제25조 (지위 및 임기) ① 그룹 준법감시인은 사내이사 또는 업무집행책임자 중에서 선임하여야 한다.(2016.10.14. 개정)
② 임기는 2년 이상으로 하되 이사회에서 정하는 바에 따르며, 재선임될 수 있다.(2016.10.14. 개정)

제26조 (의무와 권한) ① 그룹 준법감시인은 선량한 관리자의 주의로 그 직무를 수행하여야 한다.
② 그룹 준법감시인은 직무수행에 필요한 경우 장부 등 금융지주회사등의 각종 기록에 접근하거나 이사회, 이사회 내 위원회, 경영협의회 등 각종 회의에 직접 참석하여 발언할 수 있으며, 필요한 경우 대표이사와 감사위원회에 아무런 제한 없이 보고할 수 있다.(2016.10.14. 개정)
③ 그룹 준법감시인은 그 직무를 수행함에 있어 필요하다고 인정하는 경우 금융지주회사등의 임직원에게 자료나 정보의 제출 및 관계자의 출석 또는 답변을 요구할 수 있으며 임직원은 이에 성실히 응하여야 한다.

제27조 (독립성 보장) 지주회사는 그룹 준법감시인이 직무를 공정하게 수행할 수 있도록 업무의 독립성을 보장하여야 하며, 직무 수행과 관련한 사유로 부당한 인사상의 불이익을 주어서는 아니된다.

제28조 (보좌조직) 지주회사는 내부통제업무가 효율적으로 수행될 수 있도록 충분한 경험과 능력을 갖춘 적절한 수의 인력으로 지원조직을 구성·유지하여 그룹 준법감시인의 직무수행을 지원하여야 한다.(2016.10.14. 신설)
제11장 사고예방 및 금융소비자보호 (2016.10.14. 신설)제29조 (내부고발제도) ① 금융지주회사등은 내부통제가 원활히 이루어질 수 있도록 내부고발제도를 운영하여야 한다.(2016.10.14. 신설)
② 내부고발제도에는 다음 각 호의 사항이 포함되어야 한다.(2016.10.14. 신설)
1. 내부고발자에 대한 비밀보장(2016.10.14. 신설)
2. 내부고발자에 대한 불이익 금지 등 보호 조치 (2016.10.14. 신설)
3. 회사에 중대한 영향을 미칠 수 있는 위법·부당한 행위를 인지하고도 회사에 제보하지 않는 사람에 대한 불이익 부과 등(2016.10.14. 신설)

제30조 (명령휴가제도) ① 금융지주회사등은 위법·부당한 행위를 사전에 방지하기 위하여 명령휴가제도를 운영하여야 한다.(2016.10.14. 신설)
② 명령휴가제도에는 적용대상, 실시주기, 명령휴가 기간, 적용 예외 등의 사항이 포함되어야 한다.(2016.10.14. 신설)

제31조 (직무분리기준) 금융지주회사등은 사고발생 우려가 높은 단일거래에 대해 복수의 인력 또는 부서가 참여하도록 하는 직무분리기준을 마련하여야 한다.(2016.10.14. 신설)

제32조 (금융소비자보호 절차 등) ① 자회사등은 새로운 금융상품 개발 및 금융상품 판매 과정에서 금융소비자 보호 및 시장질서 유지 등을 위하여 준수하여야 할 업무절차를 마련하여야 한다.(2016.10.14. 신설)
② 금융투자업자인 자회사등은 일반 투자자를 대상으로 장외파생상품을 신규 취급하는 경우 해당 상품 구조의 적정성에 대한 심사 절차를 마련하여야 한다.(2016.10.14. 신설)

제33조 (자금세탁방지 업무) ① 지주회사는「특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률」제2조제2호에 따른 금융거래에 내재된 자금세탁행위 등의 위험을 식별, 분석, 평가하여 위험도에 따라 관리 수준을 차등화하는 자금세탁 위험평가체계를 구축 및 운영하여야 한다.(2018.05.16. 신설)
② 지주회사는 자금세탁행위등의 방지 업무를 수행하는 부서로부터 독립된 부서 또는 외부전문가가 그 업무수행의 적절성, 효과성을 검토·평가하고 이에 따른 문제점을 개선하기 위한 업무체계를 마련 및 운영하여야 한다.(2018.05.16. 신설)
③ 지주회사는 임직원이 자금세탁행위등에 가담하거나 이용되지 않도록 하기 위해 임직원의 신원사항 확인 및 교육·연수를 수행하여야 한다.(2018.05.16. 신설)
제12장 보칙 (2016.10.14. 신설)제34조 (위임사항) 이 규정의 시행에 필요한 세부사항은 각 회사 내규 및 업무절차 등으로 정한다.(2016.10.14. 신설, 2018.05.16. 개정)
부 칙이 규정은 2012년 3월 2일부터 시행한다.
부 칙(2012.04.27. 개정)이 규정은 2012년 4월 27일부터 시행한다.
부 칙(2016.10.14. 개정)
이 규정은 2016년 10월 14일부터 시행한다.
부 칙(2017.02.01. 개정)
이 규정은 2017년 2월 1일부터 시행한다.
부 칙(2018.05.16. 개정)
이 규정은 2018년 5월 16일부터 시행한다.
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